美国
非美国公民是否可以获得社会安全号码（SSN）和 社会安全卡？
问答 • ygzarnpbmnke 回复了问题 • 2 人关注 • 1 个回复 • 92 次浏览 • 2023-10-16 12:29
办理美国投资移民，如何防止欺诈？SEC美国证券委员会提醒了10个必须要做的事情
经验分享 • dfgoj935 发布了信息 • 0 个评论 • 76 次浏览 • 2023-10-12 20:18
投资者警告-利用移民投资项目的投资骗局
The U.S. Securities and Exchange Commission’s Office of Investor Education and Advocacy
和 U.S. Citizenship and Immigration Services 共同发布本次投资警告，告诫个人投资者警惕那些利
用移民投资项目，亦即『EB-5』，进行的欺诈性投资骗局。
The U.S. Securities and Exchange Commission’s (SEC) Office of Investor Education and
Advocacy 和 U.S. Citizenship and Immigration Services (USCIS) 知悉一些投资骗局是针对那些想
通过移民投资项目（EB-5）寻求成为永久的、合法的美国居民的外国国民。与管理 EB-5 项目的 USCIS
紧密协作，SEC采取紧急强制措施，叫停涉嫌通过 EB-5进行欺诈的证券发行专案。
EB-5项目为能够证明其投资可以为美国创造工作岗位的特定外国投资者，提供了在美国获得合法永久居留
权的一种可能途径。公司所有者向 USCIS申请成为 EB-5 项目的指定『区域中心』。这些『区域中心』提
供在可能涉及证券发行的『新工商企业』中投资的机会。通过 EB-5项目，外国投资者在美国投资了一定
的具有风险的资金，并创造或保留了最低数量的就业机会，就有资格申请条件性合法永久居留权。两年的
条件性居留期末，如果该外国投资者能证明达到了创造工作岗位的要求，他/她就有资格申请撤销对他们的
合法永久居留权的诸多限制条件。然而，该项目并不保证通过 EB-5项目进行投资的外国投资人能获得美
国签证或者成为合法的美国永久居民。更多详情，敬请参阅 USCIS网站 www.uscis.gov的 EB-5移民投
资者部分。
一个企业经 USCIS指定成为区域中心的事实并不意味著 USCIS、SEC或任何其他政府机构就批准了其提
供的各种投资专案，或者已经以其他形式表达了对其投资质量的观点。SEC 和 USCIS 知悉以滥用 EB-5
项目为手段而进行欺诈性的证券发行的企图。最近的一起 SEC v. Marco A. Ramirez, et al. 案件中，
SEC 以及 USCIS共同阻止了一起涉嫌投资骗局， SEC声称该骗局中包括 USA Now区域中心在内的被
告人，向投资者虚假承诺 5%的投资回报以及有机会获得 EB-5签证。该推销商涉嫌在 USCIS指定其企业
成为区域中心之前就招揽投资者。SEC声称，虽然被告人告知投资人在 USCIS批准其公司有资格进行
EB-5 项目之前，他们的资金会由托管机构保存，但被告人却将投资人资金挪作己用，例如向其 Cajun主
题餐厅提供资金。根据 SEC的起诉状，投资者通过 USA Now区域中心进行的投资，连条件性签证都没有
得到。
在另一起 SEC v. A Chicago Convention Center, et al. 案件中， SEC 以及 USCIS共同阻止了一起
涉嫌 1.56亿美元的投资骗局。SEC声称，某一个人和其设立的几个公司在芝加哥的『World’s First
Zero Carbon Emission Platinum LEED certified』酒店和会议中心，使用虚假和误导性的资讯招揽投
资者，虚假地宣称其公司已取得所有必要的建筑许可证，还宣称该工程获得了几个主要连锁酒店的支持。
根据 SEC的起诉状，被告人承诺投资者，如果 EB-5签证申请被拒签，他们为投资而支付的所有行政费用
将会被返还。被告人涉嫌在 USCIS审批签证申请之前，就花掉了投资人支付的 90%的行政费用，其中一
些挪作己用。
对于任何投资，仔细研究与 EB-5相关的发行很重要。可采取下列步骤：
确认其是否为 USCIS指定的区域中心。如果意在通过某个区域中心进行投资，请在 USCIS网站
www.uscis.gov核查最新的区域中心列表。如果该区域中心不在列表中，须特别谨慎。即使该中
心在列表中，也须甄别 USCIS是否已经支持该中心及其提供的所有投资项目。
索取其向 USCIS提交的各种文档影本。区域中心必须向 USCIS提交一份初始申请表(Form I-
924)，以获得 USCIS的批准和指定，且在每个日历年末须提交一份资讯搜集补充表。请向该区域
中心索取其向 USCIS提交的此类表格和补充档的影本。
索取书面形式的投资资讯。向该发行人索取一份投资发行备忘录或私募备忘录。仔细考察，并研究
类似专案来评估其提案。若有疑虑，请仔细询问。如果不了解档中的资讯，抑或发行人不愿回答您
的问题，或回答不能令您信服，请勿投资。
查询是否向推销商支付费用。如果应该有独立的顾问、律师或机构推荐或承销该项投资，查询在推
荐该项投资中，他们期望得到多少资金报酬或何种利益报酬。如果推销商的资讯与投资发行备忘录
或私募备忘录中的资讯不一致时，请持怀疑态度，并谨慎对待。
寻求独立的验证。确认关于该投资的声明是否真实。例如，如果该项投资设商业地产的建设，核查
市政档案，确认发行人是否已经取得适当的许可证明，以及国家或当地地产税的评估是否与该区域
中心进行的地产开发价值相符。如果有其他公司参与了该工程，请径直去那些公司确认。
调查结构风险。请了解，您可能投资了一家新设立的、无任何资产担保的商业企业，其旨在向其他
公司提供用于开发各类项目的贷款。请仔细调查各类贷款档和发行专案陈述，确认该贷款是否安全，
有任何担保物向投资者质押。
考察专案开发人的经济动机。EB-5 项目区域中心负责人和专案开发人常向其经营的各个工程进行
资本投资。甄别中心负责人和专案开发人是否在该工程中直接投资，他们的经济动机可能并不与该
专案的成功相关。
寻找欺诈的警示信号。如果您发现欺诈的任何迹象，请务必警惕。
o 承诺会获得签证或成为合法的永久居民。通过 EB-5项目进行投资的投资者只是有资格申
请条件性签证，但并不能确保获得 USCIS签发的签证或进而撤销申请永久居留权的各项
限制条件。USCIS通常会仔细审核每个签证申请，条件不符合的申请会被拒签。保证获得
签证或绿卡、允诺获得签证或绿卡的时间都是欺诈的警示信号。
o 保证投资回报或投资无风险。通过 EB-5项目进行的投资肯定在投资回报上有风险。若向
您保证投资回报，或告知您将返还一部分投资金额，请警惕。
o 过于稳定的高投资回报。投资倾向于随时间推移而忽高忽低，高投资回报的投资尤其如此。
若某项投资不顾整体市场情况而宣称能提供或持续产生高投资回报率，请警惕。
o 未经注册立项的投资项目。即使一个区域中心可能是由 USCIS指定的，很多区域中心提
供的大多数新商业企业投资机会并未在 SEC或在各个州的管理机构注册立项。一旦某个证
券发行专案未经注册立项，发行人就不会向投资者提供诸如公司管理、产品、服务以及注
册所需的财务状况证明等关键资讯。这种情形下，投资者需获得关于该公司的其他资讯，
说明确认该投资机会是否是善意、真实的。
o 未经许可的销售商。联邦或州证券法律要求提供和推销投资项目的投资专业人士及其事务
所应获得许可资格或经过注册。被指定为区域中心并不能满足这一要求。许多欺诈性的投
资项目就牵涉了没有许可资格的个人或未经注册的事务所。
o 由相同的个人经营的多层级的公司。一些 EB-5区域中心投资专案由多层级的不同公司构
成，而此类公司却由相同的个人经营。这种情形下，请确认利益冲突是否已充分披露并且
减少到最低程度。
如果您通过 EB-5项目进行的投资结果却是一个欺诈性的证券发行项目，您不仅损失了金钱，还失去了获
得在美国获得合法的永久居留权的途径。因此，在您投资前，在您还希望成为一个美国的合法、永久居民
时，请审慎考察 EB-5投资项目。
近年来，USCIS 和 SEC建立了强大的伙伴关系，重点保证 EB-5 项目的真实性。两大机构就发行的专案
在特定范围内、按照既定的方案相互协调，并共同投身于公众参与活动，在专案开发人和投资者中提高有
关专案发行的意识。本次投资者警告是双方就促进 EB-5 项目真实性所作努力的又一明证。
其他资料
查看英语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrant.htm。
查看韩语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantko.pdf 。
查看西班牙语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantsp.pdf 。
SEC Press Release: SEC v. Marco A. Ramirez, et al.,
请登录 sec.gov/News/PressRelease/Detail/PressRelease/1370539854731。
SEC Litigation Release: SEC v. A Chicago Convention Center, et al.，
请登录 sec.gov/litigation/litreleases/2013/lr22615.htm.
SEC Investor Alert: Social Media and Investing – Avoiding Fraud，
请登录 sec.gov/investor/alerts/socialmediaandfraud.pdf。
SEC Investor Bulletin: Affinity Fraud，
请登录 sec.gov/investor/alerts/affinityfraud.pdf。
SEC Article: Avoiding Fraud，
请登录 Investor.gov/investing-basics/avoiding-fraud。
举报可能的证券欺诈、咨询、举报有关投资问题、投资帐户或财务专业人士，请访问
http://www.sec.gov/complaint/select.shtml.
若要接收 SEC’s Office of Investor Education and Advocacy的最新投资警告和公告，或订阅我们的
RSS feed，请登录 sec.gov/rss/investor/alertsandbulletins.xml；订阅 email发送资讯，请登录
sec.gov/news/press/subscribe_updates.htm。您还可在 Twitter@SEC_Investor_Ed 上关注我们，
或访问 Investor.gov,这是 SEC专门为个人投资者制作的网站。
http://www.sec.gov/investor/al ... h.pdf
The Office of Investor Education and Advocacy仅将此资讯作为一项服务提供给投资者，该资讯不能
被视作 SEC政策的法律解读或正式声明。如对特定法律条文含义或适用性有疑义，请咨询精通证券法的律
师。 查看全部
The U.S. Securities and Exchange Commission’s Office of Investor Education and Advocacy
和 U.S. Citizenship and Immigration Services 共同发布本次投资警告，告诫个人投资者警惕那些利
用移民投资项目，亦即『EB-5』，进行的欺诈性投资骗局。
The U.S. Securities and Exchange Commission’s (SEC) Office of Investor Education and
Advocacy 和 U.S. Citizenship and Immigration Services (USCIS) 知悉一些投资骗局是针对那些想
通过移民投资项目（EB-5）寻求成为永久的、合法的美国居民的外国国民。与管理 EB-5 项目的 USCIS
紧密协作，SEC采取紧急强制措施，叫停涉嫌通过 EB-5进行欺诈的证券发行专案。
EB-5项目为能够证明其投资可以为美国创造工作岗位的特定外国投资者，提供了在美国获得合法永久居留
权的一种可能途径。公司所有者向 USCIS申请成为 EB-5 项目的指定『区域中心』。这些『区域中心』提
供在可能涉及证券发行的『新工商企业』中投资的机会。通过 EB-5项目，外国投资者在美国投资了一定
的具有风险的资金，并创造或保留了最低数量的就业机会，就有资格申请条件性合法永久居留权。两年的
条件性居留期末，如果该外国投资者能证明达到了创造工作岗位的要求，他/她就有资格申请撤销对他们的
合法永久居留权的诸多限制条件。然而，该项目并不保证通过 EB-5项目进行投资的外国投资人能获得美
国签证或者成为合法的美国永久居民。更多详情，敬请参阅 USCIS网站 www.uscis.gov的 EB-5移民投
资者部分。
一个企业经 USCIS指定成为区域中心的事实并不意味著 USCIS、SEC或任何其他政府机构就批准了其提
供的各种投资专案，或者已经以其他形式表达了对其投资质量的观点。SEC 和 USCIS 知悉以滥用 EB-5
项目为手段而进行欺诈性的证券发行的企图。最近的一起 SEC v. Marco A. Ramirez, et al. 案件中，
SEC 以及 USCIS共同阻止了一起涉嫌投资骗局， SEC声称该骗局中包括 USA Now区域中心在内的被
告人，向投资者虚假承诺 5%的投资回报以及有机会获得 EB-5签证。该推销商涉嫌在 USCIS指定其企业
成为区域中心之前就招揽投资者。SEC声称，虽然被告人告知投资人在 USCIS批准其公司有资格进行
EB-5 项目之前，他们的资金会由托管机构保存，但被告人却将投资人资金挪作己用，例如向其 Cajun主
题餐厅提供资金。根据 SEC的起诉状，投资者通过 USA Now区域中心进行的投资，连条件性签证都没有
得到。
在另一起 SEC v. A Chicago Convention Center, et al. 案件中， SEC 以及 USCIS共同阻止了一起
涉嫌 1.56亿美元的投资骗局。SEC声称，某一个人和其设立的几个公司在芝加哥的『World’s First
Zero Carbon Emission Platinum LEED certified』酒店和会议中心，使用虚假和误导性的资讯招揽投
资者，虚假地宣称其公司已取得所有必要的建筑许可证，还宣称该工程获得了几个主要连锁酒店的支持。
根据 SEC的起诉状，被告人承诺投资者，如果 EB-5签证申请被拒签，他们为投资而支付的所有行政费用
将会被返还。被告人涉嫌在 USCIS审批签证申请之前，就花掉了投资人支付的 90%的行政费用，其中一
些挪作己用。
对于任何投资，仔细研究与 EB-5相关的发行很重要。可采取下列步骤：
确认其是否为 USCIS指定的区域中心。如果意在通过某个区域中心进行投资，请在 USCIS网站
www.uscis.gov核查最新的区域中心列表。如果该区域中心不在列表中，须特别谨慎。即使该中
心在列表中，也须甄别 USCIS是否已经支持该中心及其提供的所有投资项目。
索取其向 USCIS提交的各种文档影本。区域中心必须向 USCIS提交一份初始申请表(Form I-
924)，以获得 USCIS的批准和指定，且在每个日历年末须提交一份资讯搜集补充表。请向该区域
中心索取其向 USCIS提交的此类表格和补充档的影本。
索取书面形式的投资资讯。向该发行人索取一份投资发行备忘录或私募备忘录。仔细考察，并研究
类似专案来评估其提案。若有疑虑，请仔细询问。如果不了解档中的资讯，抑或发行人不愿回答您
的问题，或回答不能令您信服，请勿投资。
查询是否向推销商支付费用。如果应该有独立的顾问、律师或机构推荐或承销该项投资，查询在推
荐该项投资中，他们期望得到多少资金报酬或何种利益报酬。如果推销商的资讯与投资发行备忘录
或私募备忘录中的资讯不一致时，请持怀疑态度，并谨慎对待。
寻求独立的验证。确认关于该投资的声明是否真实。例如，如果该项投资设商业地产的建设，核查
市政档案，确认发行人是否已经取得适当的许可证明，以及国家或当地地产税的评估是否与该区域
中心进行的地产开发价值相符。如果有其他公司参与了该工程，请径直去那些公司确认。
调查结构风险。请了解，您可能投资了一家新设立的、无任何资产担保的商业企业，其旨在向其他
公司提供用于开发各类项目的贷款。请仔细调查各类贷款档和发行专案陈述，确认该贷款是否安全，
有任何担保物向投资者质押。
考察专案开发人的经济动机。EB-5 项目区域中心负责人和专案开发人常向其经营的各个工程进行
资本投资。甄别中心负责人和专案开发人是否在该工程中直接投资，他们的经济动机可能并不与该
专案的成功相关。
寻找欺诈的警示信号。如果您发现欺诈的任何迹象，请务必警惕。
o 承诺会获得签证或成为合法的永久居民。通过 EB-5项目进行投资的投资者只是有资格申
请条件性签证，但并不能确保获得 USCIS签发的签证或进而撤销申请永久居留权的各项
限制条件。USCIS通常会仔细审核每个签证申请，条件不符合的申请会被拒签。保证获得
签证或绿卡、允诺获得签证或绿卡的时间都是欺诈的警示信号。
o 保证投资回报或投资无风险。通过 EB-5项目进行的投资肯定在投资回报上有风险。若向
您保证投资回报，或告知您将返还一部分投资金额，请警惕。
o 过于稳定的高投资回报。投资倾向于随时间推移而忽高忽低，高投资回报的投资尤其如此。
若某项投资不顾整体市场情况而宣称能提供或持续产生高投资回报率，请警惕。
o 未经注册立项的投资项目。即使一个区域中心可能是由 USCIS指定的，很多区域中心提
供的大多数新商业企业投资机会并未在 SEC或在各个州的管理机构注册立项。一旦某个证
券发行专案未经注册立项，发行人就不会向投资者提供诸如公司管理、产品、服务以及注
册所需的财务状况证明等关键资讯。这种情形下，投资者需获得关于该公司的其他资讯，
说明确认该投资机会是否是善意、真实的。
o 未经许可的销售商。联邦或州证券法律要求提供和推销投资项目的投资专业人士及其事务
所应获得许可资格或经过注册。被指定为区域中心并不能满足这一要求。许多欺诈性的投
资项目就牵涉了没有许可资格的个人或未经注册的事务所。
o 由相同的个人经营的多层级的公司。一些 EB-5区域中心投资专案由多层级的不同公司构
成，而此类公司却由相同的个人经营。这种情形下，请确认利益冲突是否已充分披露并且
减少到最低程度。
如果您通过 EB-5项目进行的投资结果却是一个欺诈性的证券发行项目，您不仅损失了金钱，还失去了获
得在美国获得合法的永久居留权的途径。因此，在您投资前，在您还希望成为一个美国的合法、永久居民
时，请审慎考察 EB-5投资项目。
近年来，USCIS 和 SEC建立了强大的伙伴关系，重点保证 EB-5 项目的真实性。两大机构就发行的专案
在特定范围内、按照既定的方案相互协调，并共同投身于公众参与活动，在专案开发人和投资者中提高有
关专案发行的意识。本次投资者警告是双方就促进 EB-5 项目真实性所作努力的又一明证。
其他资料
查看英语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrant.htm。
查看韩语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantko.pdf 。
查看西班牙语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantsp.pdf 。
SEC Press Release: SEC v. Marco A. Ramirez, et al.,
请登录 sec.gov/News/PressRelease/Detail/PressRelease/1370539854731。
SEC Litigation Release: SEC v. A Chicago Convention Center, et al.，
请登录 sec.gov/litigation/litreleases/2013/lr22615.htm.
SEC Investor Alert: Social Media and Investing – Avoiding Fraud，
请登录 sec.gov/investor/alerts/socialmediaandfraud.pdf。
SEC Investor Bulletin: Affinity Fraud，
请登录 sec.gov/investor/alerts/affinityfraud.pdf。
SEC Article: Avoiding Fraud，
请登录 Investor.gov/investing-basics/avoiding-fraud。
举报可能的证券欺诈、咨询、举报有关投资问题、投资帐户或财务专业人士，请访问
http://www.sec.gov/complaint/select.shtml.
若要接收 SEC’s Office of Investor Education and Advocacy的最新投资警告和公告，或订阅我们的
RSS feed，请登录 sec.gov/rss/investor/alertsandbulletins.xml；订阅 email发送资讯，请登录
sec.gov/news/press/subscribe_updates.htm。您还可在 Twitter@SEC_Investor_Ed 上关注我们，
或访问 Investor.gov,这是 SEC专门为个人投资者制作的网站。
http://www.sec.gov/investor/al ... h.pdf
The Office of Investor Education and Advocacy仅将此资讯作为一项服务提供给投资者，该资讯不能
被视作 SEC政策的法律解读或正式声明。如对特定法律条文含义或适用性有疑义，请咨询精通证券法的律
师。 查看全部
投资者警告-利用移民投资项目的投资骗局
The U.S. Securities and Exchange Commission’s Office of Investor Education and Advocacy
和 U.S. Citizenship and Immigration Services 共同发布本次投资警告，告诫个人投资者警惕那些利
用移民投资项目，亦即『EB-5』，进行的欺诈性投资骗局。
The U.S. Securities and Exchange Commission’s (SEC) Office of Investor Education and
Advocacy 和 U.S. Citizenship and Immigration Services (USCIS) 知悉一些投资骗局是针对那些想
通过移民投资项目（EB-5）寻求成为永久的、合法的美国居民的外国国民。与管理 EB-5 项目的 USCIS
紧密协作，SEC采取紧急强制措施，叫停涉嫌通过 EB-5进行欺诈的证券发行专案。
EB-5项目为能够证明其投资可以为美国创造工作岗位的特定外国投资者，提供了在美国获得合法永久居留
权的一种可能途径。公司所有者向 USCIS申请成为 EB-5 项目的指定『区域中心』。这些『区域中心』提
供在可能涉及证券发行的『新工商企业』中投资的机会。通过 EB-5项目，外国投资者在美国投资了一定
的具有风险的资金，并创造或保留了最低数量的就业机会，就有资格申请条件性合法永久居留权。两年的
条件性居留期末，如果该外国投资者能证明达到了创造工作岗位的要求，他/她就有资格申请撤销对他们的
合法永久居留权的诸多限制条件。然而，该项目并不保证通过 EB-5项目进行投资的外国投资人能获得美
国签证或者成为合法的美国永久居民。更多详情，敬请参阅 USCIS网站 www.uscis.gov的 EB-5移民投
资者部分。
一个企业经 USCIS指定成为区域中心的事实并不意味著 USCIS、SEC或任何其他政府机构就批准了其提
供的各种投资专案，或者已经以其他形式表达了对其投资质量的观点。SEC 和 USCIS 知悉以滥用 EB-5
项目为手段而进行欺诈性的证券发行的企图。最近的一起 SEC v. Marco A. Ramirez, et al. 案件中，
SEC 以及 USCIS共同阻止了一起涉嫌投资骗局， SEC声称该骗局中包括 USA Now区域中心在内的被
告人，向投资者虚假承诺 5%的投资回报以及有机会获得 EB-5签证。该推销商涉嫌在 USCIS指定其企业
成为区域中心之前就招揽投资者。SEC声称，虽然被告人告知投资人在 USCIS批准其公司有资格进行
EB-5 项目之前，他们的资金会由托管机构保存，但被告人却将投资人资金挪作己用，例如向其 Cajun主
题餐厅提供资金。根据 SEC的起诉状，投资者通过 USA Now区域中心进行的投资，连条件性签证都没有
得到。
在另一起 SEC v. A Chicago Convention Center, et al. 案件中， SEC 以及 USCIS共同阻止了一起
涉嫌 1.56亿美元的投资骗局。SEC声称，某一个人和其设立的几个公司在芝加哥的『World’s First
Zero Carbon Emission Platinum LEED certified』酒店和会议中心，使用虚假和误导性的资讯招揽投
资者，虚假地宣称其公司已取得所有必要的建筑许可证，还宣称该工程获得了几个主要连锁酒店的支持。
根据 SEC的起诉状，被告人承诺投资者，如果 EB-5签证申请被拒签，他们为投资而支付的所有行政费用
将会被返还。被告人涉嫌在 USCIS审批签证申请之前，就花掉了投资人支付的 90%的行政费用，其中一
些挪作己用。
对于任何投资，仔细研究与 EB-5相关的发行很重要。可采取下列步骤：
确认其是否为 USCIS指定的区域中心。如果意在通过某个区域中心进行投资，请在 USCIS网站
www.uscis.gov核查最新的区域中心列表。如果该区域中心不在列表中，须特别谨慎。即使该中
心在列表中，也须甄别 USCIS是否已经支持该中心及其提供的所有投资项目。
索取其向 USCIS提交的各种文档影本。区域中心必须向 USCIS提交一份初始申请表(Form I-
924)，以获得 USCIS的批准和指定，且在每个日历年末须提交一份资讯搜集补充表。请向该区域
中心索取其向 USCIS提交的此类表格和补充档的影本。
索取书面形式的投资资讯。向该发行人索取一份投资发行备忘录或私募备忘录。仔细考察，并研究
类似专案来评估其提案。若有疑虑，请仔细询问。如果不了解档中的资讯，抑或发行人不愿回答您
的问题，或回答不能令您信服，请勿投资。
查询是否向推销商支付费用。如果应该有独立的顾问、律师或机构推荐或承销该项投资，查询在推
荐该项投资中，他们期望得到多少资金报酬或何种利益报酬。如果推销商的资讯与投资发行备忘录
或私募备忘录中的资讯不一致时，请持怀疑态度，并谨慎对待。
寻求独立的验证。确认关于该投资的声明是否真实。例如，如果该项投资设商业地产的建设，核查
市政档案，确认发行人是否已经取得适当的许可证明，以及国家或当地地产税的评估是否与该区域
中心进行的地产开发价值相符。如果有其他公司参与了该工程，请径直去那些公司确认。
调查结构风险。请了解，您可能投资了一家新设立的、无任何资产担保的商业企业，其旨在向其他
公司提供用于开发各类项目的贷款。请仔细调查各类贷款档和发行专案陈述，确认该贷款是否安全，
有任何担保物向投资者质押。
考察专案开发人的经济动机。EB-5 项目区域中心负责人和专案开发人常向其经营的各个工程进行
资本投资。甄别中心负责人和专案开发人是否在该工程中直接投资，他们的经济动机可能并不与该
专案的成功相关。
寻找欺诈的警示信号。如果您发现欺诈的任何迹象，请务必警惕。
o 承诺会获得签证或成为合法的永久居民。通过 EB-5项目进行投资的投资者只是有资格申
请条件性签证，但并不能确保获得 USCIS签发的签证或进而撤销申请永久居留权的各项
限制条件。USCIS通常会仔细审核每个签证申请，条件不符合的申请会被拒签。保证获得
签证或绿卡、允诺获得签证或绿卡的时间都是欺诈的警示信号。
o 保证投资回报或投资无风险。通过 EB-5项目进行的投资肯定在投资回报上有风险。若向
您保证投资回报，或告知您将返还一部分投资金额，请警惕。
o 过于稳定的高投资回报。投资倾向于随时间推移而忽高忽低，高投资回报的投资尤其如此。
若某项投资不顾整体市场情况而宣称能提供或持续产生高投资回报率，请警惕。
o 未经注册立项的投资项目。即使一个区域中心可能是由 USCIS指定的，很多区域中心提
供的大多数新商业企业投资机会并未在 SEC或在各个州的管理机构注册立项。一旦某个证
券发行专案未经注册立项，发行人就不会向投资者提供诸如公司管理、产品、服务以及注
册所需的财务状况证明等关键资讯。这种情形下，投资者需获得关于该公司的其他资讯，
说明确认该投资机会是否是善意、真实的。
o 未经许可的销售商。联邦或州证券法律要求提供和推销投资项目的投资专业人士及其事务
所应获得许可资格或经过注册。被指定为区域中心并不能满足这一要求。许多欺诈性的投
资项目就牵涉了没有许可资格的个人或未经注册的事务所。
o 由相同的个人经营的多层级的公司。一些 EB-5区域中心投资专案由多层级的不同公司构
成，而此类公司却由相同的个人经营。这种情形下，请确认利益冲突是否已充分披露并且
减少到最低程度。
如果您通过 EB-5项目进行的投资结果却是一个欺诈性的证券发行项目，您不仅损失了金钱，还失去了获
得在美国获得合法的永久居留权的途径。因此，在您投资前，在您还希望成为一个美国的合法、永久居民
时，请审慎考察 EB-5投资项目。
近年来，USCIS 和 SEC建立了强大的伙伴关系，重点保证 EB-5 项目的真实性。两大机构就发行的专案
在特定范围内、按照既定的方案相互协调，并共同投身于公众参与活动，在专案开发人和投资者中提高有
关专案发行的意识。本次投资者警告是双方就促进 EB-5 项目真实性所作努力的又一明证。
其他资料
查看英语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrant.htm。
查看韩语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantko.pdf 。
查看西班牙语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantsp.pdf 。
SEC Press Release: SEC v. Marco A. Ramirez, et al.,
请登录 sec.gov/News/PressRelease/Detail/PressRelease/1370539854731。
SEC Litigation Release: SEC v. A Chicago Convention Center, et al.，
请登录 sec.gov/litigation/litreleases/2013/lr22615.htm.
SEC Investor Alert: Social Media and Investing – Avoiding Fraud，
请登录 sec.gov/investor/alerts/socialmediaandfraud.pdf。
SEC Investor Bulletin: Affinity Fraud，
请登录 sec.gov/investor/alerts/affinityfraud.pdf。
SEC Article: Avoiding Fraud，
请登录 Investor.gov/investing-basics/avoiding-fraud。
举报可能的证券欺诈、咨询、举报有关投资问题、投资帐户或财务专业人士，请访问
http://www.sec.gov/complaint/select.shtml.
若要接收 SEC’s Office of Investor Education and Advocacy的最新投资警告和公告，或订阅我们的
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sec.gov/news/press/subscribe_updates.htm。您还可在 Twitter@SEC_Investor_Ed 上关注我们，
或访问 Investor.gov,这是 SEC专门为个人投资者制作的网站。
http://www.sec.gov/investor/al ... h.pdf
The Office of Investor Education and Advocacy仅将此资讯作为一项服务提供给投资者，该资讯不能
被视作 SEC政策的法律解读或正式声明。如对特定法律条文含义或适用性有疑义，请咨询精通证券法的律
师。
目前有许多非法移民在美国居住和工作，没有合法保护，因此可能受到潜在的压迫。现实情况下，这可能会出现哪些问题？
经验分享 • dfgoj935 回复了问题 • 1 人关注 • 2 个回复 • 113 次浏览 • 2023-10-12 20:06
在哪些领域中国将超过美国？
经验分享 • lmknwe 回复了问题 • 2 人关注 • 1 个回复 • 94 次浏览 • 2023-09-13 18:41
中国会成为推动美国退出领先地位的新强国吗？
经验分享 • lmknwe 回复了问题 • 2 人关注 • 1 个回复 • 95 次浏览 • 2023-09-13 18:36
中国如何应对一个既将其视为对手、同时又与其进行贸易的国家-美国？
经验分享 • lmknwe 回复了问题 • 2 人关注 • 2 个回复 • 121 次浏览 • 2023-09-13 18:25
美国是否将中国视为敌人？
经验分享 • leci 回复了问题 • 2 人关注 • 1 个回复 • 97 次浏览 • 2023-09-13 18:02
非美国公民是否可以获得社会安全号码（SSN）和 社会安全卡？
回复问答 • ygzarnpbmnke 回复了问题 • 2 人关注 • 1 个回复 • 92 次浏览 • 2023-10-16 12:29
目前有许多非法移民在美国居住和工作，没有合法保护，因此可能受到潜在的压迫。现实情况下，这可能会出现哪些问题？
回复经验分享 • dfgoj935 回复了问题 • 1 人关注 • 2 个回复 • 113 次浏览 • 2023-10-12 20:06
中国如何应对一个既将其视为对手、同时又与其进行贸易的国家-美国？
回复经验分享 • lmknwe 回复了问题 • 2 人关注 • 2 个回复 • 121 次浏览 • 2023-09-13 18:25
办理美国投资移民，如何防止欺诈？SEC美国证券委员会提醒了10个必须要做的事情
经验分享 • dfgoj935 发布了信息 • 0 个评论 • 76 次浏览 • 2023-10-12 20:18
投资者警告-利用移民投资项目的投资骗局
The U.S. Securities and Exchange Commission’s Office of Investor Education and Advocacy
和 U.S. Citizenship and Immigration Services 共同发布本次投资警告，告诫个人投资者警惕那些利
用移民投资项目，亦即『EB-5』，进行的欺诈性投资骗局。
The U.S. Securities and Exchange Commission’s (SEC) Office of Investor Education and
Advocacy 和 U.S. Citizenship and Immigration Services (USCIS) 知悉一些投资骗局是针对那些想
通过移民投资项目（EB-5）寻求成为永久的、合法的美国居民的外国国民。与管理 EB-5 项目的 USCIS
紧密协作，SEC采取紧急强制措施，叫停涉嫌通过 EB-5进行欺诈的证券发行专案。
EB-5项目为能够证明其投资可以为美国创造工作岗位的特定外国投资者，提供了在美国获得合法永久居留
权的一种可能途径。公司所有者向 USCIS申请成为 EB-5 项目的指定『区域中心』。这些『区域中心』提
供在可能涉及证券发行的『新工商企业』中投资的机会。通过 EB-5项目，外国投资者在美国投资了一定
的具有风险的资金，并创造或保留了最低数量的就业机会，就有资格申请条件性合法永久居留权。两年的
条件性居留期末，如果该外国投资者能证明达到了创造工作岗位的要求，他/她就有资格申请撤销对他们的
合法永久居留权的诸多限制条件。然而，该项目并不保证通过 EB-5项目进行投资的外国投资人能获得美
国签证或者成为合法的美国永久居民。更多详情，敬请参阅 USCIS网站 www.uscis.gov的 EB-5移民投
资者部分。
一个企业经 USCIS指定成为区域中心的事实并不意味著 USCIS、SEC或任何其他政府机构就批准了其提
供的各种投资专案，或者已经以其他形式表达了对其投资质量的观点。SEC 和 USCIS 知悉以滥用 EB-5
项目为手段而进行欺诈性的证券发行的企图。最近的一起 SEC v. Marco A. Ramirez, et al. 案件中，
SEC 以及 USCIS共同阻止了一起涉嫌投资骗局， SEC声称该骗局中包括 USA Now区域中心在内的被
告人，向投资者虚假承诺 5%的投资回报以及有机会获得 EB-5签证。该推销商涉嫌在 USCIS指定其企业
成为区域中心之前就招揽投资者。SEC声称，虽然被告人告知投资人在 USCIS批准其公司有资格进行
EB-5 项目之前，他们的资金会由托管机构保存，但被告人却将投资人资金挪作己用，例如向其 Cajun主
题餐厅提供资金。根据 SEC的起诉状，投资者通过 USA Now区域中心进行的投资，连条件性签证都没有
得到。
在另一起 SEC v. A Chicago Convention Center, et al. 案件中， SEC 以及 USCIS共同阻止了一起
涉嫌 1.56亿美元的投资骗局。SEC声称，某一个人和其设立的几个公司在芝加哥的『World’s First
Zero Carbon Emission Platinum LEED certified』酒店和会议中心，使用虚假和误导性的资讯招揽投
资者，虚假地宣称其公司已取得所有必要的建筑许可证，还宣称该工程获得了几个主要连锁酒店的支持。
根据 SEC的起诉状，被告人承诺投资者，如果 EB-5签证申请被拒签，他们为投资而支付的所有行政费用
将会被返还。被告人涉嫌在 USCIS审批签证申请之前，就花掉了投资人支付的 90%的行政费用，其中一
些挪作己用。
对于任何投资，仔细研究与 EB-5相关的发行很重要。可采取下列步骤：
确认其是否为 USCIS指定的区域中心。如果意在通过某个区域中心进行投资，请在 USCIS网站
www.uscis.gov核查最新的区域中心列表。如果该区域中心不在列表中，须特别谨慎。即使该中
心在列表中，也须甄别 USCIS是否已经支持该中心及其提供的所有投资项目。
索取其向 USCIS提交的各种文档影本。区域中心必须向 USCIS提交一份初始申请表(Form I-
924)，以获得 USCIS的批准和指定，且在每个日历年末须提交一份资讯搜集补充表。请向该区域
中心索取其向 USCIS提交的此类表格和补充档的影本。
索取书面形式的投资资讯。向该发行人索取一份投资发行备忘录或私募备忘录。仔细考察，并研究
类似专案来评估其提案。若有疑虑，请仔细询问。如果不了解档中的资讯，抑或发行人不愿回答您
的问题，或回答不能令您信服，请勿投资。
查询是否向推销商支付费用。如果应该有独立的顾问、律师或机构推荐或承销该项投资，查询在推
荐该项投资中，他们期望得到多少资金报酬或何种利益报酬。如果推销商的资讯与投资发行备忘录
或私募备忘录中的资讯不一致时，请持怀疑态度，并谨慎对待。
寻求独立的验证。确认关于该投资的声明是否真实。例如，如果该项投资设商业地产的建设，核查
市政档案，确认发行人是否已经取得适当的许可证明，以及国家或当地地产税的评估是否与该区域
中心进行的地产开发价值相符。如果有其他公司参与了该工程，请径直去那些公司确认。
调查结构风险。请了解，您可能投资了一家新设立的、无任何资产担保的商业企业，其旨在向其他
公司提供用于开发各类项目的贷款。请仔细调查各类贷款档和发行专案陈述，确认该贷款是否安全，
有任何担保物向投资者质押。
考察专案开发人的经济动机。EB-5 项目区域中心负责人和专案开发人常向其经营的各个工程进行
资本投资。甄别中心负责人和专案开发人是否在该工程中直接投资，他们的经济动机可能并不与该
专案的成功相关。
寻找欺诈的警示信号。如果您发现欺诈的任何迹象，请务必警惕。
o 承诺会获得签证或成为合法的永久居民。通过 EB-5项目进行投资的投资者只是有资格申
请条件性签证，但并不能确保获得 USCIS签发的签证或进而撤销申请永久居留权的各项
限制条件。USCIS通常会仔细审核每个签证申请，条件不符合的申请会被拒签。保证获得
签证或绿卡、允诺获得签证或绿卡的时间都是欺诈的警示信号。
o 保证投资回报或投资无风险。通过 EB-5项目进行的投资肯定在投资回报上有风险。若向
您保证投资回报，或告知您将返还一部分投资金额，请警惕。
o 过于稳定的高投资回报。投资倾向于随时间推移而忽高忽低，高投资回报的投资尤其如此。
若某项投资不顾整体市场情况而宣称能提供或持续产生高投资回报率，请警惕。
o 未经注册立项的投资项目。即使一个区域中心可能是由 USCIS指定的，很多区域中心提
供的大多数新商业企业投资机会并未在 SEC或在各个州的管理机构注册立项。一旦某个证
券发行专案未经注册立项，发行人就不会向投资者提供诸如公司管理、产品、服务以及注
册所需的财务状况证明等关键资讯。这种情形下，投资者需获得关于该公司的其他资讯，
说明确认该投资机会是否是善意、真实的。
o 未经许可的销售商。联邦或州证券法律要求提供和推销投资项目的投资专业人士及其事务
所应获得许可资格或经过注册。被指定为区域中心并不能满足这一要求。许多欺诈性的投
资项目就牵涉了没有许可资格的个人或未经注册的事务所。
o 由相同的个人经营的多层级的公司。一些 EB-5区域中心投资专案由多层级的不同公司构
成，而此类公司却由相同的个人经营。这种情形下，请确认利益冲突是否已充分披露并且
减少到最低程度。
如果您通过 EB-5项目进行的投资结果却是一个欺诈性的证券发行项目，您不仅损失了金钱，还失去了获
得在美国获得合法的永久居留权的途径。因此，在您投资前，在您还希望成为一个美国的合法、永久居民
时，请审慎考察 EB-5投资项目。
近年来，USCIS 和 SEC建立了强大的伙伴关系，重点保证 EB-5 项目的真实性。两大机构就发行的专案
在特定范围内、按照既定的方案相互协调，并共同投身于公众参与活动，在专案开发人和投资者中提高有
关专案发行的意识。本次投资者警告是双方就促进 EB-5 项目真实性所作努力的又一明证。
其他资料
查看英语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrant.htm。
查看韩语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantko.pdf 。
查看西班牙语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantsp.pdf 。
SEC Press Release: SEC v. Marco A. Ramirez, et al.,
请登录 sec.gov/News/PressRelease/Detail/PressRelease/1370539854731。
SEC Litigation Release: SEC v. A Chicago Convention Center, et al.，
请登录 sec.gov/litigation/litreleases/2013/lr22615.htm.
SEC Investor Alert: Social Media and Investing – Avoiding Fraud，
请登录 sec.gov/investor/alerts/socialmediaandfraud.pdf。
SEC Investor Bulletin: Affinity Fraud，
请登录 sec.gov/investor/alerts/affinityfraud.pdf。
SEC Article: Avoiding Fraud，
请登录 Investor.gov/investing-basics/avoiding-fraud。
举报可能的证券欺诈、咨询、举报有关投资问题、投资帐户或财务专业人士，请访问
http://www.sec.gov/complaint/select.shtml.
若要接收 SEC’s Office of Investor Education and Advocacy的最新投资警告和公告，或订阅我们的
RSS feed，请登录 sec.gov/rss/investor/alertsandbulletins.xml；订阅 email发送资讯，请登录
sec.gov/news/press/subscribe_updates.htm。您还可在 Twitter@SEC_Investor_Ed 上关注我们，
或访问 Investor.gov,这是 SEC专门为个人投资者制作的网站。
http://www.sec.gov/investor/al ... h.pdf
The Office of Investor Education and Advocacy仅将此资讯作为一项服务提供给投资者，该资讯不能
被视作 SEC政策的法律解读或正式声明。如对特定法律条文含义或适用性有疑义，请咨询精通证券法的律
师。 查看全部
The U.S. Securities and Exchange Commission’s Office of Investor Education and Advocacy
和 U.S. Citizenship and Immigration Services 共同发布本次投资警告，告诫个人投资者警惕那些利
用移民投资项目，亦即『EB-5』，进行的欺诈性投资骗局。
The U.S. Securities and Exchange Commission’s (SEC) Office of Investor Education and
Advocacy 和 U.S. Citizenship and Immigration Services (USCIS) 知悉一些投资骗局是针对那些想
通过移民投资项目（EB-5）寻求成为永久的、合法的美国居民的外国国民。与管理 EB-5 项目的 USCIS
紧密协作，SEC采取紧急强制措施，叫停涉嫌通过 EB-5进行欺诈的证券发行专案。
EB-5项目为能够证明其投资可以为美国创造工作岗位的特定外国投资者，提供了在美国获得合法永久居留
权的一种可能途径。公司所有者向 USCIS申请成为 EB-5 项目的指定『区域中心』。这些『区域中心』提
供在可能涉及证券发行的『新工商企业』中投资的机会。通过 EB-5项目，外国投资者在美国投资了一定
的具有风险的资金，并创造或保留了最低数量的就业机会，就有资格申请条件性合法永久居留权。两年的
条件性居留期末，如果该外国投资者能证明达到了创造工作岗位的要求，他/她就有资格申请撤销对他们的
合法永久居留权的诸多限制条件。然而，该项目并不保证通过 EB-5项目进行投资的外国投资人能获得美
国签证或者成为合法的美国永久居民。更多详情，敬请参阅 USCIS网站 www.uscis.gov的 EB-5移民投
资者部分。
一个企业经 USCIS指定成为区域中心的事实并不意味著 USCIS、SEC或任何其他政府机构就批准了其提
供的各种投资专案，或者已经以其他形式表达了对其投资质量的观点。SEC 和 USCIS 知悉以滥用 EB-5
项目为手段而进行欺诈性的证券发行的企图。最近的一起 SEC v. Marco A. Ramirez, et al. 案件中，
SEC 以及 USCIS共同阻止了一起涉嫌投资骗局， SEC声称该骗局中包括 USA Now区域中心在内的被
告人，向投资者虚假承诺 5%的投资回报以及有机会获得 EB-5签证。该推销商涉嫌在 USCIS指定其企业
成为区域中心之前就招揽投资者。SEC声称，虽然被告人告知投资人在 USCIS批准其公司有资格进行
EB-5 项目之前，他们的资金会由托管机构保存，但被告人却将投资人资金挪作己用，例如向其 Cajun主
题餐厅提供资金。根据 SEC的起诉状，投资者通过 USA Now区域中心进行的投资，连条件性签证都没有
得到。
在另一起 SEC v. A Chicago Convention Center, et al. 案件中， SEC 以及 USCIS共同阻止了一起
涉嫌 1.56亿美元的投资骗局。SEC声称，某一个人和其设立的几个公司在芝加哥的『World’s First
Zero Carbon Emission Platinum LEED certified』酒店和会议中心，使用虚假和误导性的资讯招揽投
资者，虚假地宣称其公司已取得所有必要的建筑许可证，还宣称该工程获得了几个主要连锁酒店的支持。
根据 SEC的起诉状，被告人承诺投资者，如果 EB-5签证申请被拒签，他们为投资而支付的所有行政费用
将会被返还。被告人涉嫌在 USCIS审批签证申请之前，就花掉了投资人支付的 90%的行政费用，其中一
些挪作己用。
对于任何投资，仔细研究与 EB-5相关的发行很重要。可采取下列步骤：
确认其是否为 USCIS指定的区域中心。如果意在通过某个区域中心进行投资，请在 USCIS网站
www.uscis.gov核查最新的区域中心列表。如果该区域中心不在列表中，须特别谨慎。即使该中
心在列表中，也须甄别 USCIS是否已经支持该中心及其提供的所有投资项目。
索取其向 USCIS提交的各种文档影本。区域中心必须向 USCIS提交一份初始申请表(Form I-
924)，以获得 USCIS的批准和指定，且在每个日历年末须提交一份资讯搜集补充表。请向该区域
中心索取其向 USCIS提交的此类表格和补充档的影本。
索取书面形式的投资资讯。向该发行人索取一份投资发行备忘录或私募备忘录。仔细考察，并研究
类似专案来评估其提案。若有疑虑，请仔细询问。如果不了解档中的资讯，抑或发行人不愿回答您
的问题，或回答不能令您信服，请勿投资。
查询是否向推销商支付费用。如果应该有独立的顾问、律师或机构推荐或承销该项投资，查询在推
荐该项投资中，他们期望得到多少资金报酬或何种利益报酬。如果推销商的资讯与投资发行备忘录
或私募备忘录中的资讯不一致时，请持怀疑态度，并谨慎对待。
寻求独立的验证。确认关于该投资的声明是否真实。例如，如果该项投资设商业地产的建设，核查
市政档案，确认发行人是否已经取得适当的许可证明，以及国家或当地地产税的评估是否与该区域
中心进行的地产开发价值相符。如果有其他公司参与了该工程，请径直去那些公司确认。
调查结构风险。请了解，您可能投资了一家新设立的、无任何资产担保的商业企业，其旨在向其他
公司提供用于开发各类项目的贷款。请仔细调查各类贷款档和发行专案陈述，确认该贷款是否安全，
有任何担保物向投资者质押。
考察专案开发人的经济动机。EB-5 项目区域中心负责人和专案开发人常向其经营的各个工程进行
资本投资。甄别中心负责人和专案开发人是否在该工程中直接投资，他们的经济动机可能并不与该
专案的成功相关。
寻找欺诈的警示信号。如果您发现欺诈的任何迹象，请务必警惕。
o 承诺会获得签证或成为合法的永久居民。通过 EB-5项目进行投资的投资者只是有资格申
请条件性签证，但并不能确保获得 USCIS签发的签证或进而撤销申请永久居留权的各项
限制条件。USCIS通常会仔细审核每个签证申请，条件不符合的申请会被拒签。保证获得
签证或绿卡、允诺获得签证或绿卡的时间都是欺诈的警示信号。
o 保证投资回报或投资无风险。通过 EB-5项目进行的投资肯定在投资回报上有风险。若向
您保证投资回报，或告知您将返还一部分投资金额，请警惕。
o 过于稳定的高投资回报。投资倾向于随时间推移而忽高忽低，高投资回报的投资尤其如此。
若某项投资不顾整体市场情况而宣称能提供或持续产生高投资回报率，请警惕。
o 未经注册立项的投资项目。即使一个区域中心可能是由 USCIS指定的，很多区域中心提
供的大多数新商业企业投资机会并未在 SEC或在各个州的管理机构注册立项。一旦某个证
券发行专案未经注册立项，发行人就不会向投资者提供诸如公司管理、产品、服务以及注
册所需的财务状况证明等关键资讯。这种情形下，投资者需获得关于该公司的其他资讯，
说明确认该投资机会是否是善意、真实的。
o 未经许可的销售商。联邦或州证券法律要求提供和推销投资项目的投资专业人士及其事务
所应获得许可资格或经过注册。被指定为区域中心并不能满足这一要求。许多欺诈性的投
资项目就牵涉了没有许可资格的个人或未经注册的事务所。
o 由相同的个人经营的多层级的公司。一些 EB-5区域中心投资专案由多层级的不同公司构
成，而此类公司却由相同的个人经营。这种情形下，请确认利益冲突是否已充分披露并且
减少到最低程度。
如果您通过 EB-5项目进行的投资结果却是一个欺诈性的证券发行项目，您不仅损失了金钱，还失去了获
得在美国获得合法的永久居留权的途径。因此，在您投资前，在您还希望成为一个美国的合法、永久居民
时，请审慎考察 EB-5投资项目。
近年来，USCIS 和 SEC建立了强大的伙伴关系，重点保证 EB-5 项目的真实性。两大机构就发行的专案
在特定范围内、按照既定的方案相互协调，并共同投身于公众参与活动，在专案开发人和投资者中提高有
关专案发行的意识。本次投资者警告是双方就促进 EB-5 项目真实性所作努力的又一明证。
其他资料
查看英语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrant.htm。
查看韩语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantko.pdf 。
查看西班牙语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantsp.pdf 。
SEC Press Release: SEC v. Marco A. Ramirez, et al.,
请登录 sec.gov/News/PressRelease/Detail/PressRelease/1370539854731。
SEC Litigation Release: SEC v. A Chicago Convention Center, et al.，
请登录 sec.gov/litigation/litreleases/2013/lr22615.htm.
SEC Investor Alert: Social Media and Investing – Avoiding Fraud，
请登录 sec.gov/investor/alerts/socialmediaandfraud.pdf。
SEC Investor Bulletin: Affinity Fraud，
请登录 sec.gov/investor/alerts/affinityfraud.pdf。
SEC Article: Avoiding Fraud，
请登录 Investor.gov/investing-basics/avoiding-fraud。
举报可能的证券欺诈、咨询、举报有关投资问题、投资帐户或财务专业人士，请访问
http://www.sec.gov/complaint/select.shtml.
若要接收 SEC’s Office of Investor Education and Advocacy的最新投资警告和公告，或订阅我们的
RSS feed，请登录 sec.gov/rss/investor/alertsandbulletins.xml；订阅 email发送资讯，请登录
sec.gov/news/press/subscribe_updates.htm。您还可在 Twitter@SEC_Investor_Ed 上关注我们，
或访问 Investor.gov,这是 SEC专门为个人投资者制作的网站。
http://www.sec.gov/investor/al ... h.pdf
The Office of Investor Education and Advocacy仅将此资讯作为一项服务提供给投资者，该资讯不能
被视作 SEC政策的法律解读或正式声明。如对特定法律条文含义或适用性有疑义，请咨询精通证券法的律
师。 查看全部
投资者警告-利用移民投资项目的投资骗局
The U.S. Securities and Exchange Commission’s Office of Investor Education and Advocacy
和 U.S. Citizenship and Immigration Services 共同发布本次投资警告，告诫个人投资者警惕那些利
用移民投资项目，亦即『EB-5』，进行的欺诈性投资骗局。
The U.S. Securities and Exchange Commission’s (SEC) Office of Investor Education and
Advocacy 和 U.S. Citizenship and Immigration Services (USCIS) 知悉一些投资骗局是针对那些想
通过移民投资项目（EB-5）寻求成为永久的、合法的美国居民的外国国民。与管理 EB-5 项目的 USCIS
紧密协作，SEC采取紧急强制措施，叫停涉嫌通过 EB-5进行欺诈的证券发行专案。
EB-5项目为能够证明其投资可以为美国创造工作岗位的特定外国投资者，提供了在美国获得合法永久居留
权的一种可能途径。公司所有者向 USCIS申请成为 EB-5 项目的指定『区域中心』。这些『区域中心』提
供在可能涉及证券发行的『新工商企业』中投资的机会。通过 EB-5项目，外国投资者在美国投资了一定
的具有风险的资金，并创造或保留了最低数量的就业机会，就有资格申请条件性合法永久居留权。两年的
条件性居留期末，如果该外国投资者能证明达到了创造工作岗位的要求，他/她就有资格申请撤销对他们的
合法永久居留权的诸多限制条件。然而，该项目并不保证通过 EB-5项目进行投资的外国投资人能获得美
国签证或者成为合法的美国永久居民。更多详情，敬请参阅 USCIS网站 www.uscis.gov的 EB-5移民投
资者部分。
一个企业经 USCIS指定成为区域中心的事实并不意味著 USCIS、SEC或任何其他政府机构就批准了其提
供的各种投资专案，或者已经以其他形式表达了对其投资质量的观点。SEC 和 USCIS 知悉以滥用 EB-5
项目为手段而进行欺诈性的证券发行的企图。最近的一起 SEC v. Marco A. Ramirez, et al. 案件中，
SEC 以及 USCIS共同阻止了一起涉嫌投资骗局， SEC声称该骗局中包括 USA Now区域中心在内的被
告人，向投资者虚假承诺 5%的投资回报以及有机会获得 EB-5签证。该推销商涉嫌在 USCIS指定其企业
成为区域中心之前就招揽投资者。SEC声称，虽然被告人告知投资人在 USCIS批准其公司有资格进行
EB-5 项目之前，他们的资金会由托管机构保存，但被告人却将投资人资金挪作己用，例如向其 Cajun主
题餐厅提供资金。根据 SEC的起诉状，投资者通过 USA Now区域中心进行的投资，连条件性签证都没有
得到。
在另一起 SEC v. A Chicago Convention Center, et al. 案件中， SEC 以及 USCIS共同阻止了一起
涉嫌 1.56亿美元的投资骗局。SEC声称，某一个人和其设立的几个公司在芝加哥的『World’s First
Zero Carbon Emission Platinum LEED certified』酒店和会议中心，使用虚假和误导性的资讯招揽投
资者，虚假地宣称其公司已取得所有必要的建筑许可证，还宣称该工程获得了几个主要连锁酒店的支持。
根据 SEC的起诉状，被告人承诺投资者，如果 EB-5签证申请被拒签，他们为投资而支付的所有行政费用
将会被返还。被告人涉嫌在 USCIS审批签证申请之前，就花掉了投资人支付的 90%的行政费用，其中一
些挪作己用。
对于任何投资，仔细研究与 EB-5相关的发行很重要。可采取下列步骤：
确认其是否为 USCIS指定的区域中心。如果意在通过某个区域中心进行投资，请在 USCIS网站
www.uscis.gov核查最新的区域中心列表。如果该区域中心不在列表中，须特别谨慎。即使该中
心在列表中，也须甄别 USCIS是否已经支持该中心及其提供的所有投资项目。
索取其向 USCIS提交的各种文档影本。区域中心必须向 USCIS提交一份初始申请表(Form I-
924)，以获得 USCIS的批准和指定，且在每个日历年末须提交一份资讯搜集补充表。请向该区域
中心索取其向 USCIS提交的此类表格和补充档的影本。
索取书面形式的投资资讯。向该发行人索取一份投资发行备忘录或私募备忘录。仔细考察，并研究
类似专案来评估其提案。若有疑虑，请仔细询问。如果不了解档中的资讯，抑或发行人不愿回答您
的问题，或回答不能令您信服，请勿投资。
查询是否向推销商支付费用。如果应该有独立的顾问、律师或机构推荐或承销该项投资，查询在推
荐该项投资中，他们期望得到多少资金报酬或何种利益报酬。如果推销商的资讯与投资发行备忘录
或私募备忘录中的资讯不一致时，请持怀疑态度，并谨慎对待。
寻求独立的验证。确认关于该投资的声明是否真实。例如，如果该项投资设商业地产的建设，核查
市政档案，确认发行人是否已经取得适当的许可证明，以及国家或当地地产税的评估是否与该区域
中心进行的地产开发价值相符。如果有其他公司参与了该工程，请径直去那些公司确认。
调查结构风险。请了解，您可能投资了一家新设立的、无任何资产担保的商业企业，其旨在向其他
公司提供用于开发各类项目的贷款。请仔细调查各类贷款档和发行专案陈述，确认该贷款是否安全，
有任何担保物向投资者质押。
考察专案开发人的经济动机。EB-5 项目区域中心负责人和专案开发人常向其经营的各个工程进行
资本投资。甄别中心负责人和专案开发人是否在该工程中直接投资，他们的经济动机可能并不与该
专案的成功相关。
寻找欺诈的警示信号。如果您发现欺诈的任何迹象，请务必警惕。
o 承诺会获得签证或成为合法的永久居民。通过 EB-5项目进行投资的投资者只是有资格申
请条件性签证，但并不能确保获得 USCIS签发的签证或进而撤销申请永久居留权的各项
限制条件。USCIS通常会仔细审核每个签证申请，条件不符合的申请会被拒签。保证获得
签证或绿卡、允诺获得签证或绿卡的时间都是欺诈的警示信号。
o 保证投资回报或投资无风险。通过 EB-5项目进行的投资肯定在投资回报上有风险。若向
您保证投资回报，或告知您将返还一部分投资金额，请警惕。
o 过于稳定的高投资回报。投资倾向于随时间推移而忽高忽低，高投资回报的投资尤其如此。
若某项投资不顾整体市场情况而宣称能提供或持续产生高投资回报率，请警惕。
o 未经注册立项的投资项目。即使一个区域中心可能是由 USCIS指定的，很多区域中心提
供的大多数新商业企业投资机会并未在 SEC或在各个州的管理机构注册立项。一旦某个证
券发行专案未经注册立项，发行人就不会向投资者提供诸如公司管理、产品、服务以及注
册所需的财务状况证明等关键资讯。这种情形下，投资者需获得关于该公司的其他资讯，
说明确认该投资机会是否是善意、真实的。
o 未经许可的销售商。联邦或州证券法律要求提供和推销投资项目的投资专业人士及其事务
所应获得许可资格或经过注册。被指定为区域中心并不能满足这一要求。许多欺诈性的投
资项目就牵涉了没有许可资格的个人或未经注册的事务所。
o 由相同的个人经营的多层级的公司。一些 EB-5区域中心投资专案由多层级的不同公司构
成，而此类公司却由相同的个人经营。这种情形下，请确认利益冲突是否已充分披露并且
减少到最低程度。
如果您通过 EB-5项目进行的投资结果却是一个欺诈性的证券发行项目，您不仅损失了金钱，还失去了获
得在美国获得合法的永久居留权的途径。因此，在您投资前，在您还希望成为一个美国的合法、永久居民
时，请审慎考察 EB-5投资项目。
近年来，USCIS 和 SEC建立了强大的伙伴关系，重点保证 EB-5 项目的真实性。两大机构就发行的专案
在特定范围内、按照既定的方案相互协调，并共同投身于公众参与活动，在专案开发人和投资者中提高有
关专案发行的意识。本次投资者警告是双方就促进 EB-5 项目真实性所作努力的又一明证。
其他资料
查看英语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrant.htm。
查看韩语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantko.pdf 。
查看西班牙语文档，
请登录 sec.gov/investor/alerts/ia_immigrantsp.pdf 。
SEC Press Release: SEC v. Marco A. Ramirez, et al.,
请登录 sec.gov/News/PressRelease/Detail/PressRelease/1370539854731。
SEC Litigation Release: SEC v. A Chicago Convention Center, et al.，
请登录 sec.gov/litigation/litreleases/2013/lr22615.htm.
SEC Investor Alert: Social Media and Investing – Avoiding Fraud，
请登录 sec.gov/investor/alerts/socialmediaandfraud.pdf。
SEC Investor Bulletin: Affinity Fraud，
请登录 sec.gov/investor/alerts/affinityfraud.pdf。
SEC Article: Avoiding Fraud，
请登录 Investor.gov/investing-basics/avoiding-fraud。
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师。